本站专注互联网金融及信息服务,不代表任何投资建议

违规套路贷的操作手法花样百出

来自: 互金讯发布时间: 2019-11-15 09:39:40 浏览量:195

上海市近期出现了几起诈骗者将被害人告上法院的离奇案件,背后隐藏的是违规套路贷。

违规套路贷的操作手法花样百出

  上海市近期出现了几起诈骗者将被害人告上法院的离奇案件,背后隐藏的是违规套路贷,“套路贷”诈骗嫌疑人如今有了“证据意识”,他们通常会让被害人根据“行规”出具虚高借条,再通过银行转账这种“实际留痕”的形式把钱借给被害人。钱款到账后,他们会再要求被害人尽量无痕迹取现,归还虚高部分借款,最终实现“借10万,还100万”的目的。

  全贤(化名)经朋友章某介绍,认识了看上去家底颇为殷实的李某。但令他想不到的是,认识李某3年后,自己会因为一笔根本不存在的借款被其告上法庭,李某在法庭上要求全贤归还“剩下的53万元欠款”。而这笔钱,是在全贤母亲看到虚假借条、被逼无奈已归还100余万元所谓“欠款”后,李某又一次的变本加厉。

  实际上,全贤前前后后总共只借了33万元左右,却面临着156万元的还款数额。

  2014年10月,全贤从向章某借款23万元。这笔钱,从全贤完全不认识的武某的账户转出,经章某转账给李某,再从李某账户转账给了全贤。当时,全贤出具了一张金额为23万元的借条一张。4天后,慷慨的李某又爽快地借给全贤3万元。

  在拿到26万元借款后,李某给全贤普及了借款界的“行规”——你实际借款多少钱,需要出具一张数额为实际借款额数倍的借条,而这个倍数,是“6”。2014年10月22日,为了拿到更多的借款,全贤向李某出具了一张156万元的借条,并附一张收条,他甚至还跟李某到某公证处做了公证。当天,拿了156万元借条的李某,又借款1.61万元给全贤。

  3天后,颇有法律意识的李某走了一个正规的转账手续。他通过银行转账156万元到全贤的账户,并要求全贤取现124.3万元。这124.3万元还没在全贤手里捂热,他就不得不在李某的安排下立刻把其中的120.3万元交给了李某。至此,全贤账户里的156万元只剩下了31.7万元,他随后又听从李某的安排,把其中的30万元转账到了武某的账户中。

  从最初的26万元,到后来的1.61万元、4万元现金、账户剩余款1.7万元,全贤总共到手33.37万元。他想不到的是,自己刚把30万元转入武某账户,武某就转了5万元给章某的妻子。

  知道自己可能上当的全贤,逾期坚持不予还款。李某便以那张数额为156万元的借条向其索债,全贤的母亲被逼无奈之下,只得替全某还款100余万元。2017年2月,李某又以该借条至法院起诉,要求全贤归还剩余的53万元借款、支付相应利息等。这场历经3年多的借款纠纷,最终在全贤主动找警方报案的情况下告一段落。

  值得注意的是,李某到案后,对指控的事实、罪名均不认可,他称出具156万元借条、办公证均是被害人全贤自己提出的,而他本人只是“借高利贷”,并无骗取他人钱款的故意。审理中,李某退还了30万元。

  除了用“行规”诈骗的,还有的“套路贷”套来套去,最终“套”走被害人一套房产的。

  2018年,被害人周某为借钱将其在外欠款“平账”,经人介绍找到被告人章某借钱。

  2018年8月3日,被告人章某伙同被告人严某等人,诱使周某分别向严某、刘某、李某虚高借款30万元、60万元、40万元,合计130万元,并让周某当场打欠条。当日,看似极其爽快的章某转款30万元、60万元至严某、刘某的银行账户,并授意二人带周某至银行制造资金走账流水虚假给付。

  周某将严某转给其的30万元取现20万元,将刘某转给其的60万元全部取现,计80万元交给于某、刘某等人。后严某陪同于某、刘某及周某等人前去平账。

  这80万元,并未全部用来“平账”。于某、刘某等人借故留存现金59万元,并转入章某的银行账户。次日,章某从中转款40万元至李某的银行账户,再转至周某的银行账户,完成了李某借款40万元给周某的“资金走账流水”。之后,这笔钱被再次取现,交给于某、刘某等人继续平账。

  20天后,章某哄骗周某用自己名下的房屋向其事先联系的陈某抵押借款130万元。其中,30万元转账还款给被告人严某、43万元转账还款给刘某、40万元转账还款给李某。严某、刘某收到钱款后再全部转账给章某。

  周某发现自己借款十几万元但被骗走了一套房,遂报警。值得注意的是,被告人章某因本案被刑事拘留之时,尚因其他“套路贷”诈骗犯罪案件正处于服刑期间,其到案后照样没有如实供述主要罪行。

  上述几起案件中,骗了100多万元还在不依不饶起诉被害人的李某被一审判决犯诈骗罪,判处有期徒刑十年,剥夺政治权利一年,罚金人民币15万元;辗转多个账户转账欲骗取130万元“还款”的中介刘某一审也被判决犯诈骗罪,判处有期徒刑七年,罚金人民币10万元;从事“套路贷”屡试不爽的章某再次因诈骗罪受刑,两刑合并执行有期徒刑十三年,并处罚金人民币22万元。

  上海市杨浦区人民法院集中宣判了几起“套路贷”诈骗案件涉案人员的“神操作”堪称滴水不漏。法院还将持续不断的严查套路贷的违规行为,实现行业环境的大更新。

责任编辑:段恬君

原文作者:互金讯

版权声明:作者保留权利。文章为作者独立观点,不代表本站立场。如有侵权,联系客服删除

相关阅读

  • 宁夏地方金融监管局揭秘“套路贷”五大“套路”防范金融消费陷阱

    宁夏地方金融监管局揭秘“套路贷”五大“套路”防范金融消费陷阱

  • 北京互金协会发布风险提示 总结套路贷五大特征

    北京互金协会发布风险提示 总结套路贷五大特征

  • 互联网金融“爬虫”大清洗:曾与现金贷共生共荣

    互联网金融“爬虫”大清洗:曾与现金贷共生共荣

  • 公安部部署打击“套路贷” 公布十大典型犯罪案例

    公安部部署打击“套路贷” 公布十大典型犯罪案例

  • 办宽带险借网贷?联通、电信旗下金融产品被指“套路”获客

    办宽带险借网贷?联通、电信旗下金融产品被指“套路”获客

  • 男子借朋友钱赌博输百万 不堪索债报警称被朋友"套路贷"

    男子借朋友钱赌博输百万 不堪索债报警称被朋友"套路贷"

用户评论 共 0 条评论

剩余200

您的评论需要经过审核才能显示

最新资讯

  • 央行发布《关于发布金融行业标准加强移动金融客户端应用软件安全管理通知》

    央行发布《关于发布金融行业标准加强移动金融客户端应用软件安全管理通知》
    12月06日 17:44
  • 赎楼贷或许是大机构下一个风口

    赎楼贷或许是大机构下一个风口
    12月06日 17:13
  • 网贷出借人维权攻略

    网贷出借人维权攻略
    12月04日 16:24
  • 新浪微博借钱的首单ABS申请获批通过

    新浪微博借钱的首单ABS申请获批通过
    12月02日 17:32
  • 网传P2P转型小贷方案(83号文)正式下发

    网传P2P转型小贷方案(83号文)正式下发
    11月29日 17:09

大家都在投 更多

  • 91旺财 银行存管加入协会
    8.87%
    参考收益
    10.24
    9月成交额(亿)
    0.00
    借贷余额(亿)
  • 向上金服 银行存管
    11.56%
    参考收益
    0.84
    9月成交额(亿)
    0.00
    借贷余额(亿)
  • 爱钱进 银行存管加入协会ICP认证
    11.00%
    参考收益
    34.50
    9月成交额(亿)
    0.00
    借贷余额(亿)
广告 市场有风险,出借需谨慎。