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期权协议为Compound的DeFi加密存款带来“保险”

来自: 互金讯 发布时间: 2020-02-14 09:43 浏览量:314

无信用保险已经进入了去中心化金融(DeFi)。至少在Compound协议上,这是在以太坊上运行的抵押贷款平台。

期权协议为Compound的DeFi加密存款带来“保险”

  无信用保险已经进入了去中心化金融(DeFi)。至少在Compound协议上,这是在以太坊上运行的抵押贷款平台。

  这项新产品来自一家名为Opyn的公司,它使人们可以选择购买稳定币存款,从而使用户可以避免发生灾难性事件,从而消除了Compound的账本。

  “您可以随时提出索赔。您不必向任何人证明任何东西,”新产品背后的三位联合创始人之一祖宾·科蒂察告诉记者。

  去中心化的网络可能减少了对中介人的信任,但这并不意味着没有风险。随着更广阔的DeFi市场承诺的加密货币超过10亿美元,用户需要像旧市场一样管理这种风险的方法。

  为此,Opyn是类似于传统金融市场中的区块链式解决方案的开始。碰巧的是,衍生品在这些市场中是如此之大,以至于即使重复其估计的市场规模也有些荒谬。

  同时,根据DeFi Pulse的数据,Compound是以太坊上的第三大DeFi应用。用户可以从他们存入协议的资金中赚取利息,也可以从其存款中借钱。

  自2018年底推出以来,Compound一直保持稳定,但没有人不同意DeFi的世界仍然很小,还没有真正经受过真正恐慌的考验。如果更认真的投资者开始使用Compound,他们将希望有一种对冲的方法。

  Multicoin Capital的Kyle Samani告诉记者,DeFi的优势之一是能够使应用程序协同工作而无需征得许可(也称为可组合性)。但是此功能可能会产生意外。

  萨马尼说:“我们还没有足够的证据知道它们100%地按照预期的方式工作。因此,用户将这些协议分层在一起的次数越多,系统性风险就越大。”

  自主加密基金创始人阿里安娜·辛普森(Arianna Simpson)告诉记者:“由于许多智能合约为漏洞或攻击的发生提供了巨大的表面积,因此生态系统中肯定存在着微不足道的风险。”她说,业界正在努力应对这一挑战,并指出Nexus Mutual已成为一家提供智能合约保险服务的公司。

  冒着风险,科蒂察说,他已经与区块链空间里的许​​多人谈论了他们担心存入金额的担忧。

  知道智能合约语言会非常敏感,因此计算机类型会担心会出现错误或被黑客入侵,金融类型人士担心流动性事件。例如,如果每个人都决定一次关闭存款怎么办?

  Opyn的首款产品将提供套期保值功能,这是金融类型所称的“认沽期权”,这将确保用户能够在Composite发生灾难时收回大部分损失的资金。

  Koticha说:“期权是传统市场中波动性和风险的绝佳预言。”

  Koticha拒绝透露该项目的投资者。

  怎么运行的

  Opyn不提供传统意义上的保险。不会进行任何信用检查或索赔程序,甚至不会证明该人拥有被保险资产(将在下文中详细介绍)。

  实际上,从一开始,Opyn甚至不会要求用户提交您的了解客户(KYC)表单。

  Koticha说,该团队基于以太坊的Convexity协议可以做出各种选择。目前,它只是通过设置看跌期权来保护复合用户。

  为了解释第一个产品,我们需要备份并讨论Compound如何工作。如果有人在这里存入100 DAI,他将获得cDAI代币。cDAI令牌在用户的钱包中跟随基础资产升值的速率进行增值。这使得在Compound上的存款可以交易。

  为了简单起见,假设1个DAI等于1个cDAI(不是,但可以说)。使用Opyn,只需支付少量费用即可购买oToken。该oToken可以使用一年(目前)。任何时候,oToken的任何持有者都可以交出其cToken和oToken并取回(例如)0.95 DAI(总会有一点利息)。

  确保这些存款的优势在于,可以保证有免费资金来换取以ETH为抵押品。用户的收入将由市场决定。新的oToken将通过Uniswap出售,价格将通过算法确定。

  因此,对于借款人来说,如果有人将1,000 DAI放入Compound中,他可以出去购买价值1,000 DAI的oToken,而在正常情况下这应该是一笔不小的费用。然后,他会在明年感到安全,因为他知道如果Compound发生了什么可怕的事情,他可以收回大部分存款。

  注意:实际上,您不必持有cToken即可购买oToken,这对市场产生了有趣的影响。假设有一位交易员预见了Compound的流动性。他可能会买一堆oToken(所谓的“看跌期权”),因为知道如果Compound被抹去,人们会以一美分的价格出售他们的cToken。

  当然,如果他们这样做,oToken的价格将开始上涨,其他人会看到并想知道为什么。

  Koticha说:“这是向社区发出的预警信号,表明某些事情不一定正确。”

责任编辑:林豪

原文作者:林豪

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